# 破250億元洗錢案的白眉女俠
[新民晚報 第9版：上海新聞 2023-03-08](https://paper.xinmin.cn/html/xmwb/2023-03-08/9/157020.html)
**範雲慧，上海市公安局經偵總隊一支隊女民警。**
那是2021年，她正式偵辦的第一個案件，**案值超過250億元。**接手案子時，範雲慧只知道這是為境外賭場洗錢的案件，但賭資 是怎麽出去的，又是通過什麽方式「洗」凈的，一團亂麻。
當時，範雲慧手握密密麻麻的問題賬戶，每個賬戶可能都為各種上遊犯罪洗錢，怎樣才能厘清脈絡，找到每一筆錢的來路去向 ？**範雲慧先後「穿透」了20多層資金，尋找背後的蛛絲馬跡。**
迷霧中，範雲慧仔細研判每一筆資金流向和賬戶關系：**哪些賬戶是同一天開設的，哪些「人頭卡」的開戶人之間有親戚朋友關系，關聯公司的註冊地有沒有規律……最終她發現一個奇怪現象：不少可疑公司涉及話費充值業務。**
範雲慧大膽設想：話費充值就是犯罪分子洗錢的一種手段！她和同事進一步跟進，一塊塊「拼圖」逐漸完整，犯罪嫌疑人的洗 錢手法初現端倪：**開設網店手機充值業務，以折扣吸引普通人充值但延時到賬，再將這些錢換成虛擬幣，轉入境外賭博網站戶頭。收款後，賭博網站再把錢打入運營商賬戶，完成充值。正是通過這種「錯配」的方式，將犯罪資金洗幹凈。**
範雲慧的備忘錄上有句話：「讀心才能讀懂數據。」她至今記得，剛當經偵民警時，師傅交給她一個任務，**對一起地下錢莊案中100億元規模的交易流水進行資金分析。**
苦惱中，師傅說過的那句話「讀心才能讀懂數據」給了她很大啟發。她不再無序地去揣測數據，而是嘗試將自己代入犯罪嫌疑 人身份，去揣摩對手的心理和邏輯。「假如這100億元『黑錢』交到我手中，我會用什麽方式轉移、洗白，規避監管？」經過一次次代入，數十萬筆分散無序的資金流轉的動機和原因變得清晰，資金追蹤工作漸漸明朗。
**經過無數次夜以繼日的推演，在師傅的幫助下，範雲慧找到近千個可疑賬戶，一條完整犯罪產業鏈被連根拔起。 ** 最初是在搜索引擎上查資料學，很快她就不滿足於紙上談兵。她註冊各種小號，潛入「幣圈」臥底，偽裝成剛入行的「萌新」 ，向人討教。別人不肯教，她就「賣萌」。
**為了註冊「馬甲」，她借遍了同事的手機，手裏的小號有數十個。**抓到犯罪嫌疑人，她總是要求參與審訊，**因為她要向對手學習。**